Inbördes Testamente: Guide för Makar och Sambor

Vad är ett inbördes testamente?

Ett inbördes testamente är ett gemensamt testamente som två personer — vanligtvis makar eller sambor — upprättar tillsammans. Syftet är att säkerställa att den efterlevande ärver den först avlidnes kvarlåtenskap, med ett sekundoförordnande som reglerar vart egendomen ska gå när båda har gått bort.

Det ger trygghet i en situation som ärvdabalken inte löser automatiskt — särskilt för sambor, som helt saknar lagstadgad arvsrätt.

Varför behövs det?

Gifta par: Efterlevande make ärver som huvudregel med fri förfoganderätt enligt ärvdabalken. Särkullbarn har däremot som huvudregel rätt att kräva ut sin arvsdel direkt, vilket kan tvinga den efterlevande att sälja bostaden. Ett inbördes testamente begränsar särkullbarns arv till laglotten, vilket ger den efterlevande maximalt skydd.

Sambor: Utan testamente ärver sambon ingenting. Sambolagen ger visst skydd genom bodelning av samboegendom, men allt därutöver — sparade pengar, fordon, aktier, fritidshus — tillfaller den avlidnes legala arvingar eller, om sådana saknas, Allmänna arvsfonden. Ett inbördes testamente är ofta det enda sättet att trygga den efterlevande sambon.

Formkrav

Ett inbördes testamente följer samma formkrav som ett vanligt testamente:

• Skriftligt — skrivet för hand eller på dator, men underskrivet för hand
• Undertecknat av båda testamentsgivarna
• Bevittnat av två samtidigt närvarande vittnen
• Vittnena får inte vara testamentstagare eller personer som är jäviga enligt 10 kap. 4 § ärvdabalken, till exempel testators make, sambo, syskon eller släkting i rätt upp- eller nedstigande led eller svågerlag

Båda personerna kan skriva under samma dokument — det behöver inte vara två separata handlingar. Vittnena intygar att båda har skrivit under av fri vilja och var vid sina sinnens fulla bruk.

Typisk struktur

Ett inbördes testamente innehåller vanligen tre delar:

1. Primärförordnande. "Den av oss som först avlider förordnar att den efterlevande ska ärva all kvarlåtenskap med fri förfoganderätt."

2. Sekundoförordnande. "När den sist avlidne av oss har gått bort ska återstående egendom tillfalla [namngivna personer/släktingar/organisation] i följande andelar."

3. Enskild egendom-villkor (valfritt men rekommenderat). "All egendom som tillfaller någon genom detta testamente ska vara mottagarens enskilda egendom."

Laglottens begränsning

Du kan inte testamentera bort bröstarvingarnas laglott — hälften av den legala arvslotten. Ett inbördes testamente som ger allt till den efterlevande maken kränker laglotten om det finns barn. Men barn måste aktivt begära jämkning inom sex månader efter delgivning — gör de inte det, gäller testamentet fullt ut.

Särkullbarn kan inte förvägras denna rätt, men de kan frivilligt välja att avstå från att kräva ut arvet direkt och istället vänta som efterarvingar.

Kan testamentet ändras av en av parterna?

Ja — men med begränsningar. En ensidig återkallelse eller ändring som väsentligt rubbar förutsättningarna för det ömsesidiga förordnandet kan göra att den som ändrar förlorar sin rätt enligt testamentet (10 kap. 7 § ärvdabalken). Upprätta ändringen i samma form som ett testamente och dokumentera den tydligt.

Om den ena parten har avlidit kan den efterlevande inte genom ett nytt testamente disponera över den del av egendomen som omfattas av den först avlidnes sekundoförordnande.

Sambors extra utsatthet

För sambor är ett inbördes testamente inte bara en trygghet — det kan vara skillnaden mellan att behålla sitt hem och att stå utan bostad. Utan testamente har sambon ingen rätt till den andra partens tillgångar utöver bodelning av samboegendom (gemensam bostad och bohag). Allt annat tillfaller den avlidnes föräldrar, syskon eller andra släktingar; om sådana arvingar saknas tillfaller arvet Allmänna arvsfonden.

Planera rätt

Ett inbördes testamente hänger ihop med bodelning, laglott, äktenskapsförord och framtidsfullmakt — varje del påverkar de andra. Vår planeringsguide för Sverige tar dig igenom alla dokumenten i rätt ordning och hjälper dig upprätta ett testamente som faktiskt håller juridiskt.

Se fler guider för Sweden →