Su familia necesita un plan — no un laberinto burocrático
En México, solo seis de cada cien personas tienen testamento. Cuando alguien muere sin uno, la familia queda atrapada entre notarías que no coordinan con juzgados, bancos que congelan cuentas sin aviso, tarjetas departamentales que siguen generando intereses y una AFORE que nadie sabe cómo localizar. Y todo esto bajo plazos que ya están corriendo.
La Guía de Planificación de Fin de Vida en México es un Sistema de Navegación de Crisis: un manual secuencial que convierte ese laberinto en una lista de pasos concretos, organizados en el orden exacto en que deben ejecutarse — desde la primera hora después del deceso hasta la escrituración final del patrimonio.
Lo que este manual resuelve (y por qué importa el orden)
Protocolo de las primeras 72 horas — Certificado médico, acta de defunción, contrato funerario. Un solo dato incorrecto en el acta invalida cobros de seguros y trámites de herencia durante meses. El manual identifica los cinco campos críticos que debe revisar antes de que el médico firme.
Blindaje financiero inmediato — Las cuentas bancarias se congelan cuando el banco recibe la notificación del Registro Civil. Si la familia intenta retirar fondos desde la banca móvil del fallecido después del deceso, se expone a responsabilidades legales. El manual cubre el procedimiento correcto para notificar al banco, cobrar saldos por designación de beneficiarios, activar seguros vinculados a hipotecas y cancelar tarjetas departamentales antes de que acumulen más intereses.
Recuperación de fondos de retiro — La AFORE administradora no notifica a los beneficiarios. El manual muestra cómo localizarla mediante SARTEL o la CURP, qué documentos presentar y cuál es la diferencia entre los beneficiarios legales del IMSS/ISSSTE y los beneficiarios designados directamente por el trabajador. Incluye el trámite completo para pensión por viudez u orfandad y el rescate de la subcuenta de Vivienda INFONAVIT.
Ruta de sucesión correcta — ¿Notario o juzgado familiar? Depende de si todos los herederos son mayores de edad, están de acuerdo y no hay menores involucrados. Elegir la vía equivocada puede costar entre cuatro y dieciocho meses adicionales. El manual incluye el árbol de decisión para determinar la ruta legal correcta según las circunstancias específicas de cada familia.
Mapa de impuestos por estado — Las herencias están exentas del ISR federal, pero un inmueble heredado detona el ISAI municipal con tasas del 2% al 5%. Sin embargo, si el cónyuge o los hijos tramitan dentro del plazo de exención de su estado, pueden obtener reducciones de hasta el 80%. El manual consolida las tasas, plazos y condiciones de cada entidad federativa en un solo lugar.
Trámites consulares para la diáspora — Para quienes están en Estados Unidos o Canadá y necesitan gestionar una sucesión en México sin viajar: poderes notariales consulares, repudio de derechos sucesorios ante embajadas, apostillado y traducciones de documentos extranjeros.
Para quién es este manual
- Hijos adultos que acaban de perder a un padre o madre — y necesitan saber qué hacer mañana a primera hora, no dentro de tres meses
- Cónyuges que compartían cuentas y propiedades con el fallecido — y necesitan claridad sobre pensiones, condonación de hipotecas y acceso a fondos
- Familias mexicanas en el extranjero — que deben coordinar sucesiones y ventas de propiedades desde otro país usando los consulados de la SRE
- Cualquier persona que quiera dejar sus asuntos en orden — antes de que una decisión preventiva se convierta en un juicio intestamentario
Por qué no basta con buscar en internet
La información gratuita existe — dispersa en los portales del SAT, el IMSS, el Registro Civil, la CONDUSEF, treinta y dos códigos civiles estatales y foros donde personas bienintencionadas comparten experiencias que a veces incluyen recomendaciones de alto riesgo (como mover dinero desde la app bancaria del fallecido). Cada portal cubre su propio fragmento en lenguaje técnico, sin explicar cómo conecta con los demás trámites ni qué consecuencias tiene saltarse un paso.
La guía toma esos fragmentos y los organiza en una secuencia que funciona: cada trámite en el momento correcto, con los documentos que se necesitan, los costos reales y las consecuencias de cada error. Un solo manual en lugar de veinte ventanas de navegador.
Su compra incluye
- Guía completa — Manual de 44 páginas con los procedimientos, documentos, plazos, costos e instituciones involucradas en cada etapa
- Checklist cronológica — Lista de verificación imprimible de 27 puntos dividida por fases (primeras horas, primera semana, primer mes, meses 2 a 12) para no perder ningún paso
- Inventario Patrimonial — Formato de registro de bienes inmuebles, cuentas bancarias, AFORE, créditos, pólizas, vehículos y derechos agrarios
- Calendario de Seguimiento de Plazos — Plantilla con las fechas límite de cada trámite obligatorio y espacio para registrar avances
- Árbol de Decisión: Notario o Juzgado — Diagnóstico visual de tres preguntas para determinar la vía sucesoria correcta
- Comparativa de Costos Sucesorios — Hoja de cálculo para estimar el costo total del trámite según su entidad federativa
- Inventario de Accesos Digitales — Formato para documentar cuentas en línea, servicios y la persona designada para cada cuenta
- Registro de Comunicaciones — Bitácora para registrar cada contacto con bancos, SAT, IMSS, AFORE, RAN y notarías
Garantía de satisfacción
Si el contenido no le resulta útil, le reembolsamos la compra. Sin justificaciones, sin formularios, sin preguntas incómodas.
Tome el control del proceso
No tiene que descifrar todo desde cero. La guía ya recorrió ese camino por usted.
¿Prefiere empezar con la versión gratuita? La Checklist de Planificación de Fin de Vida le da una visión general de cada fase — descárguela sin costo desde esta misma página.